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用最笨的方法炒:就买银行股,每年拿分红

 

用最笨的方法炒:就买银行股,每年拿分红,还可以打新可以吗?

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股市财狼  财经问答达人 财经领域创作者[url=]04-28 20:01[/url]396赞



媲美巴菲特的银行股投资法

这种最笨的投资银行股的方法,收入将媲美巴菲特的年收入。从以下几点展开研讨:

 

一、年分红得利5%。

二、打新。投资银行股最好超50万,并开通科创板。以老狼印象中来判断,20万市值的银行股,每年至少中签一次,一次获利一般为一万,即20万打新获利5%,低于20万市值靠运气,运气不好的一年无一签。而今科创板开盘,预计将是大批量的公司上市,加上有50万门槛限制,中签率应该大幅提升,暂且估计中签率为A股IPO的3倍,那么50万一年中签7.5次,算获利7.5万,15%的收益。

三、绝不亏损割肉,如果遇到被套,则死守。以这些年来看,银行股越来越稳定,2018年尤其明显,多年验证,银行股必解套。

四、因无需费神费时间盯盘,可以有足够时间学习股市知识,为判断牛市高点转折做准备,一旦辨别牛市高点,可卖出获利一倍;一旦辨别熊市低点,可以满仓等待坐轿。

总结:从以上几点合计,投资银行股至少每年获利20%,只要被套就不卖,不存在退市风险,获利则可计算为额外收益,往往一两年有次50%甚至翻倍机会。因此长期持有银行股的获利可媲美巴菲特。先知先觉实力派,阴阳易变掌乾坤。欢迎点赞、关注@股市财狼 头条号,查看更多股市实操心得!

用户64176382940[url=]04-29 01:44[/url]197赞


 

现在中国银行股每股净资产是5.14元,现在的股价3.86元。我的成本价4.09元,但总盈亏还是正的一万多,总市值不多就十几万。最初只有几万,几年中的分红,打新的收入全部又买成了中国银行股票,现在才有十几万的市值。

中国银行的净资产每股5.14元。在国有企业改制时,永远不会按净资产买给投资人,如果那样买就是国有资产流失,量大会被有关部门追究责任。可在这股市里,中国银行每3.91元,远比每股净资产5.14元低。这肯定不正常,国有资产这样是长期流失状态,股价一定会得到修复。

中国银行每股收益0.51元,分红每股0.184元,每年的净资产还会增加。所以有钱就买中国银行股长期持有,日积月累。等到股价超过净资产就出,收益肯定不会低,而且安全。

有人会说可能要好多年股价才能追上净资产,而且按上面的每股收益和分红的情况,净资产还会每年提高。但我认为追上是必然的,提高越多收益就更多。

中国股市不可能只有熊市,没有牛市,牛市中中国银行这样的大权重股不可能股价不超过净资产,我就等那一天。我就不信只有大资金才能买银行股长期持有盈利,小资金就不行。



美味生产[url=]05-19 13:33[/url]8赞


 

给大家介绍一个实际的例子,就是我们部门的经理就是靠这个方法实现了财富自由,他就是专门买银行股。他怎么卖的呢?首先他看历史股息分红率,如果股息分红率高于5%他就全仓买入,在2015年的时候,他发现股息居然达到7%,于是他把自己的房子卖掉再加上融资,全仓买入了中国农业银行,结果不到一年的时间,赚了差不多1000万,后面他依然用这个方法,只要银行股有大的波动,高卖低买,每年都有几十万的收益,再加上打新的收益,每年接近百万的收入,这远远高过他的工资收入,所以他现在经常跟我们说,这份工作只是他的副业,搞得我们这些下属都是汗颜啊。我们的老板已经把他的工作变成副业了,而我们还在温饱线挣扎啊。所以用这个笨方法,事实证明还是有效的,但是有一个前提就是一定要拿的住,不要随随便便就买卖,要沉得住气。




不执著财经  上海富大集团首席经济师 知名财经评论家 青云计划获奖者[url=]04-29 15:18[/url]167赞


 

随着近期A股出现一波下跌行情,越来越多的投资者对后市开始谨慎起来。于是就有股民提出:就是把所有资金都买入银行股,每年拿分红,还可以按市值配售新股,这种史上最笨的投资银行股的办法,越来越受到大家的肯定。而且买银行股的好处是,不用担心退市,即使被套只要死守,股价总能涨回来。


 

按照这位股民的算法,他可获取三方面收益:第一,股息收益,根据股价历史银行股的分红收益,大概每年分红收益率在3%至4%之间。第二,打新收益,打新收益只要中签就是稳赚不赔,只是赚多赚少而已,一年中一两个签是很大概率的。第三,股票溢价收入,就是银行股上涨带来收益。


 

对于此种炒股方法,专家们都表示赞同,他们认为,这种最笨的炒股方法可行,但有二个前提:一是,你的资金量要非常大,最起码要上千万或上亿,这样你按市值配售的中签率会很高,如果是50万以下的小股民,这么做未必能赚到钱。二是,投资者要有长期持有银行股不动的定力,同时还有一份只想追求稳定收益的决心。那些想一夜暴富的中小投资者肯定做不到。


 

而我们认为,这种最笨的炒股方式存在着较大的不确定性,可能只适用于资金雄厚的机构投资者,稳定赢利。而对于资金量在50万以下的中小投资者并不一定适合。 首先,中小投资者资金量小,如果按市值来配售,万一一年也中不了一二个新股该咋办?而且,新股跌破发行价的案例也有很多,即使中了新股,谁能保证不破发?举好的例子是工业富联,上市之后没几天就破发了,投资者即使偶尔中到一只新股也未必赚得了大钱。


 

再者,很多人认为银行股股价被市场低估了,股价长期低于市净率。似乎有一种,别人皆醉我独醒的感觉,机构投资者为啥会让银行股估值长期被低估呢?一方面,2018年银行的信贷资金有近一半流向房地产,如果房地产出现问题,开发贷和个人贷款的不良率就会上升。机构投资者多数都不敢的拿银行股坐在火山口上。


 

另一方面,本来银行股物以稀为贵,这个板块要是没几只股票,也会受到市场追棒。但是最近已经有以苏州银行为代表的14家中小地区性银行在排队IPO。显然,银行集体上市已经越来越近了。银行为啥要扎堆上市呢?就是补充资本金,要扩张业务。试想一下,大量中小银行要上市,还有已上市银行要再融资,在存量资金有限的情况下,银行股能大涨吗?


 

最后,买银行股一直持有,还可以打新,看上去很完美。但是你要买在什么位置很重要。如果买银行股买在了股市的阶段性顶部,银行每年分给你的3%至4%的股息,根本填补不了损失。在一般情况下,银行股都是分红之前涨一下,而到了分红除权之后,股价就长期下跌了(贴权了)。在熊市中银行股等权重股下跌的幅度可能比中小盘股票慢一些,但同样,到了牛市银行股上涨能力也略微逊色。


 

对于机构投资者,由于资金比较雄厚,在股市较低的位置买入银行股,并且还可以打新,一年下来的收益率还是不错的。但对于50万资金以下的中小散户来说,这个最笨方法炒股不仅是没几个人能做得到,而且恐怕收益还不如预期好。这种笨办法对于资金量大的人是有一定借鉴意义,对于资金量少的人就没必要尝试了。




赵冰峰财经  付费内容测评专家团成员 优质财经领域创作者[url=]04-29 19:31[/url]76赞


 

无论是新股民,还是老股民,大部分股民都看不起投资银行股的股民,可以说,买银行股,基本上就处在A股鄙视链的最底端。

为什么要歧视买银行股的股民?因为回报太低,太慢啊!结果大部分人都去买那些新鲜热门的概念股,题材股,成长股,最终呢?却是只有10%甚至更少的人能够获利!

而买银行股的那群人呢,一年到底能有多少收益呢?接下来,就给大家分析下。


 

这种操作,如果你可以坚持,那至少也跑赢90%的投资者了。

首先,银行股每年差不多股息率在4%左右,这跟理财收益差不多。

其次,买银行股还能享受银行规模的增长红利。

虽然现在银行增长已经很缓慢了,但是,银行是可以同步GDP增速的。

我们看建行净资产增速,2015年是5.78元,如今是7.65元,4年时间增长了32.3%。

2015年中国GDP总量是68.9万亿元,2018年为90万亿,4年时间增长了30.6%。

看见了吗?建行净资产增速跑赢了GDP增速。

2015年底,建行股价为5.78元,和净资产一模一样!是不是很巧?

2018年底,建行股价为6.37元,低于7.65元,不过今年涨起来了,今年最高7.85元,今天收在7.41元,略低于净资产。

这说明什么?说明你在每年享受4%的股息的同时,还能享受到略超GDP的股价增长!这算下来每年就能达到10%的收益了。

如果算上红利再投资的话,这收益,应该超过10%了。

最后,正如题主所说,还能打新,一年中几个新股,又要提升收益了。

综上,投资银行股虽然看起来很低端,但是收益可真的不低!

大道至简,大智若愚,古人的话,真的有点意思。




睿思天下  煤炭集团高级工程师 优质财经领域创作者[url=]04-28 21:17[/url]53赞


 

当然可以了!

这样的方法也不能叫做笨了,感觉上应该叫做大智若愚!这种方法感觉上是一个比较靠谱的方法了,现在买入银行股,每年拿分红,还可以打新股,感觉这样的方法真的是非常棒!下面来具体分析一下。

银行股业绩非常好

现在的银行股业绩非常好,比如国有四大银行的业绩,可以说非常靓丽。工商银行净利润达到了2976.76亿元,建设银行净利润达到了2546.55亿元。中行和农行,2018年净利润分别达到了1800亿元和2027.83亿元。

四大银行不仅取得了优秀的业绩,2018年净利润的增速也比较稳定。因此,银行股业绩非常好是支撑银行股股价的最关键因素。

从银行股的业绩来看,长期持有银行股将是一笔非常好的投资了。

银行股存在价值低估

现在的银行股存在明显的价值低估的现象。比如四大行中农业银行和中国银行的股票价格,现在明显低于股票净资产。中国银行和农业银行股价已经低于净资产不少了,而且业绩又这么好,因此,现在股市对于四大行的股票是存在一定的价值低估的。

在股票价值低估的时候购买股票,这个也符合价值投资的原则的。当然了,四大银行股票由于盘子巨大,因此股价短期波动不是太剧烈,只有长期持有可能才能够获得较好的收益。

持有银行股的收益

现在四大行中中行和农行的股价还不到4元钱,中行4月26日收盘价是3.86元,净资产是5.14元,市净率只有0.75。农业银行4月26日收盘价是3.72元,净资产是4.72元,市净率只有0.788。2018年中行预计每股分红0.184元,而农行每股准备分红0.174元。这样算下来,持有中行或者农行每年能够获得4.5%以上的分红,而且每年分红只占净利润的30%左右,其余净利润将进入净资产,这样每年银行净资产还能够增值10%左右。而净资产每年增加10%左右,那银行股股价也会随着净资产的增长而增加10%左右。

如果长期持有四大行等银行股10年以上,每年不仅能够获得4.5%左右的红利,而且每年股价也会随着净资产的增长而增长,长期来看平均每年收益率可能能够达到10%左右。

还有就是打新收益,打新收益这还是要看运气了。只要是50万以上的资金量,天天打新股,平均每年获得10000元左右的收益还是有很大可能的。


综上所述,买银行股长期持有,每年分红,然后打新股,这样的投资方式感觉上就是价值投资的好方法,而且能够获得较为稳定的收益,根本就不能叫做笨啊,感觉上这就是大智若愚!

感谢阅读!


金融学家宏皓教授  中国金融智库首席金融学家[url=]04-29 10:07[/url]71赞


 

目前银行确实是在低位,对于普通的散户来说,如果没有能力选择到更好的股票,在银行股洗盘下跌企稳后买入,每年拿分红,还可以打新也是可以的。但是记住,买银行股也要选择流通盘较小的银行股,业绩好的,而且一定是要在银行下跌后企稳时再买入。另外,本轮行情大部分银行股的涨幅都不会太大,是跑不赢大盘指数的,本轮行情银行股只是机构对大盘指数进行护盘的工具,可能会放在将来牛市的尾声上涨。

所以,投资者买入银行股心态要放平和,银行股可能你买了之后很长时间不涨,而其他的股票在上涨,你要有定力和耐心等待,也不要眼红别的股票涨得快涨得猛,如果你能做到一年在股市有点投资收益就可以满足,那么,你可以采用这种方法。问题就怕你的想法很好,但是最后做不到,你最后受不了别的股票天天上涨的诱惑,然后又改变了主意,这是许多散户在股市投资中经常干的事情,有些散户本来有很好的想法,但是并没有坚强的意志力去执行,最后被市场诱惑着改变了主意。当然,这不能怪散户投资者,而是股市的游戏规则就是这么设计。你能坚持执行而不被市场诱惑吗?

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股海重生2015  优质财经领域创作者[url=]05-01 15:21[/url]168赞


 

题主所提这个问题不是最笨的方法,而是最聪明的方法了。

股神巴菲特也是持有银行股很多年,一直享受分红。我周围也有一个朋友靠买银行股穿越很多次的牛熊。至今实现了财富自由。现在每天都在国内外旅游为主。

我那个朋友即使在2015年的大牛市中依然持有银行股,而且他持有的银行股刚好是最牛的银行股招商银行,每年招商银行的股东大会,他都会去参加。他参加股东大会,主要是看管理层有没有什么变化。如果管理层没有太大的变化,那么,他就相信业绩会不断增长。而且这么多年,他确实持有银行股给了他很多的回报。他说算了一下,这十几年来,他每年的复利是20%左右。之前他还持有一些贵州茅台,在2017年茅台到800元附近时他全部换成了招商银行、兴业银行了。

他这个方法看上去是很笨。在2015年别人赚很多倍的时候,他都没赚什么钱。可是2015年那波大跌,很多人的资产没了,而他的资产在2015年之后就不断创出新高。那些当时嘲笑他的人现在财富比他少多了。

当然,他这种方法是有一定的条件的。也就是说,他本身自己就有不少钱,当时入市时少说也有几百万,然后安排好生活的开支,这样才可以做到完全不看盘。大部分人也就只有几十万,几万在股市,要达到他的境界还是很困难的。如果自己的资金到达一定规模,而且对收益期望不高的话,就买银行股,每年拿分红,还可以打新,是不错的选择。

看完点赞,腰缠万贯,感谢关注!



K涛资本  财经问答达人 优质财经领域创作者[url=]04-28 22:19[/url]146赞



 

我觉得这个方法是可行的,尤其是对于那些稳健的投资者来说,更是如此,“存钱不如存股票”,如果你只是为了赚取利息收入的话,如其存钱还不如买点银行的股票“存”起来,不仅每年可以享受分红收益,而且还能打新股,长期持有国有银行股,短期内是不会有退市或破产风险的,而你可能会获取以下几种收益:

一、分红收益,银行的股息率比较高:

由于银行的盈利能力很强,基本上每年都会分红,而分红是否能跑赢定期利息收入,这就涉及到另外一个概念:股息率,股息率是每股分红与股票价格的比率,例如,假设某银行的股价是10元,2018年每股分红为0.5元,则它的股息率就是5%,那么它这个股息率水平明显高于现在的银行定期存款利率,那么你买这只银行股的话分红收益其实比存在银行利息要高!

事实上,2018年大部分国有银行的股息率都在4%以上,比今年3月份发行的国债利率还高,所以,从长期投资的角度来看,其实是很划算的,而且,长期持有银行股,除了能享受分红之后,还能有其他的收益(下面我会讲到),下图为部分银行2018年的股息率:

二、打新股中签的收益:

由于新股申购需要一定的持仓市值要求,所以,你长期持有银行股除了用来分红之外,还可以用来打新股,打新股从目前来说是毫无风险的,而且一旦中签,收益比分红要高得多,即便不中签也没什么损失。

现在新股发行数量比较多,而且科创板马上就要上市,如果你有50万资金的话,可以去开通科创板,然后通过长期持有的银行股,长期坚持打科创板的新股和主板市场的新股,一旦中签,收益将颇丰!

三、股价上涨带来的股价差收益:

现在银行股的估值普遍偏低,随着A股纳入MSCI国际指数,国际机构配置银行股的比例会越来越高,这样一来,银行股未来或许会有不错的表现,你如果是长期持有的话,不仅能享受以上两个好处之外,还能赚取股价上涨所带来的收益,这个可比分红要高多了。

退一步讲,即便你长期持有银行股股票暂时是亏损的,但是由于你是长期不动的,所以也仅仅只是账面亏损,只要不是买在历史高位,总有一天会回本的。

注:长期持有银行股必须是用长期闲置的资金来做,而且必须要非常有耐性,如果你耐不住寂寞,最好还是不要这样玩!

以上是我的个人观点,欢迎大家留言讨论~~



八位数花园  山东乔木信息技术有限公司技术总监 优质财经领域创作者[url=]04-29 15:23[/url]69赞


 

感谢邀请

笔者曾经在文章中说多一句话:那些用笨办法炒股的人,未必真的很笨,可能很聪明。

股市中什么是笨,什么是聪明?能过盈利的都是好办法。

题主的这个方法不笨,而且具有大智慧。

大智慧之一:对回报率回报预期合理。这种方式能盈利,但是回报低。股市挣钱难,挣大钱更难,用小钱挣大钱就是难上加难。就是这样的难上加难的难度,偏偏是散户的追求。大家都知道股神巴菲特的收益才是年化20%+,问问身边的朋友希望在股市中有什么盈利水平?可能很多人并没有明确的回报率目标,但是20%的回报是绝对不会满足的。

预期高,仓位高,心态差,操作急躁就会出错。财不入急门,题主这种操作银行股票每年的分红收益能够达到4%-5%已经高于储蓄利率了。


 

大智慧之二:长时间关注一个板块的几只股票。每当牛市行情首先启动的都是券商股金融股。银行盈利能力都很强。牛市中银行板块的涨幅居前。

大智慧第三:耐心长时间的持仓其盈利能力要优于频繁换股。散户股民都喜欢跟热点,追消息,结果丢了西瓜捡芝麻,瞎忙一场。


在股市应该投资还是应该投机?这两个词一线之隔却也天壤之别。

笔者是全职交易者,笔者观点:如果你想投机,不如去期货,外汇市场,那是绝对的投机市场,高杠杆,t+0,双向交易,规则灵活。

如果要炒股,对于绝大多数散户而言,投资更合适。回报率预期放低,长时间周期持仓,选择绩优股和白马股,坚持买入并持有的策略。
 


 

总结:题主的方案可行,不笨,长远


 

 

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